안녕하세요. 이코노미 몬스터입니다.
요즘 우한 폐렴이다, 미국-이란 간 전쟁이다 해서 세계 증시가 불안정합니다.
약 10년 마다 한번씩 찾아오는 금융위기가 곧 닥치지 않을까 싶습니다.
세계 증시가 불안정 할때 가격이 오르는 것은 안전자산이라 여겨지는 금, 달러 등이 있습니다.
금,은 투자 방법에 대해서 알아보겠습니다.
금, 은 투자는 간접, 직접적인 투자 방법들이 다양합니다. 크게 7가지 정도가 있습니다.
금 은 투자 방법 (금 은 테크)
- 금,은 ETF / ETN
- KRX 금 거래소
- 금 뱅킹 (통장)
- 골드바 직접 거래
- 금 펀드
- DLS
- 금은방 매매
1. 금, 은 관련 ETF,ETN
증권 계좌가 있으면 투자할 수 있는 방법입니다. 가장 적은 금액으로 주식처럼 쉽게 투자할 수 있습니다.
현재 국내에 출시된 금 관련 ETF와 ETN은 대략 5가지 정도입니다.
그 중 삼성자산이 운용하는 "KODEX골드선물ETF"가 거래규모가 가장 큰 ETF로 "S&P GSCI Gold Index"를 기초지수로 삼아 국제 금 시세를 반영합니다.
KODEX골드선물의 경우 1주 가격이 약 8,900원대이니 소액으로도 매수가 가능합니다. (현재 가격은 약 11,000)금 값이 향후 상승할 것이라는 믿음이 강하면 금 값 상승·하락의 2배의 수익과 손실이 반영되는 KINDEX골드선물레버리지ETF, 금 값이 떨어질 것으로 예상되면 신한인버스금선물ETN(H)에 투자하는 것이 정석입니다.
쉽게 말해 금 값이 오를 것 같으면 금 ETF, 떨어질 것 같으면 금 레버리지 ETN에 투자하면 됩니다.
하지만 매매차익에 대한 배당소득세가 15.4%로 높기 때문에 단점이 될 수 있습니다.
ETF, ETN 투자는 금,은 선물 가격을 반영합니다. 금, 은 선물 차트를 참고하면 좋겠습니다.
2. KRX 금 거래소
14년 3월 부터 서비스하기 시작한 KRX 금 거래소는 금의 현물 가격을 취급합니다.
국내 증권사를 통해 거래가 가능하고 최소 거래 단위가 1g으로 소액으로 투자가 가능합니다.
- 부가가치세가 10%이기 때문에 이론상 사자마자 10% 손해입니다.
- 하지만 장내거래시 부가가치세가 면제되므로 금투자 하실때 고려해봐야할 항목입니다.
- 또한 매매차익에 대한 세금이 없다는 점이 장점입니다.
한국 조폐공사에서 인증한 순도 99.9% 금이 거래되고 금을 사게 된다면 한국예탁결제원에 안전하게 보관됩니다.
3. 골드 뱅킹 / 통장
금 투자에 가장 많은 비중을 차지하고 있는 투자 항목입니다.
골드 뱅킹에 돈을 입금하면 은행이 금의 국제시세에 맞춰 환산하여 적립시켜 주는 상품입니다.
돈을 찾을 때는 현금이나 금으로 받을 수 있습니다.
대형은행에서도 취급하는 만큼 쉽게 만들 수 있고 쉽게 투자할 수 있습니다.
하지만 쉬운 만큼 수수료가 발생하고 ETF처럼 배당소득세 15.4%도 내야하기 때문에 고민해봐야할 항목입니다.
* 배당소득세는 없어졌습니다. 따라서 운영 수수료만 지급하고 투자할 수 있습니다.
4.직접거래 (골드바)
부자들은 집에 금괴를 놔눈다는 말 들어보셨나요?
옛날부터 부의 상징이 되었던 금괴를 직접 사서 보관하는 투자 방법입니다.
한국 조폐공사, 은행, 증권사 를 통해 금괴를 직접 매입하는 방법입니다.
배당소득세 (15.4%)는 없지만 부가가치세(10%)를 내야합니다.
그리고 골드바 제작비용으로 약 5% 가량이 들기 때문에,
15%이상 수익이 나야 수익률이 나기 시작합니다.
5. 금펀드
금뿐만 아니라 금을 생산, 다른 귀금속을 생산, 가공하는 회사들에도 투자하는 상품입니다.
금값이 올라도 다른 귀금속 값이 떨어지거나 관련 회사들의 매출이 하락한다면 하락하는 상품이라, 금에 대한 연관성은 조금 적은 상품입니다.
일례로 2011년 금 값이 오를때 다른 귀금속 값이 내려 금 펀드 수익률은 마이너스를 기록했습니다.
6. DLS
ELS가 주로 주가지수에 연계되는 상품인 반면 DLS(파생결합증권. derivative linked securities)는 원자재, 화폐 등에 연계되는 파생상품입니다. 최근 몇 년 사이 금에 연동되는 DLS가 출시됐지만 실상은 은(銀), 원유도 같이 들어가는 상품이 많으니 투자 전에 유심히 살펴볼 필요가 있습니다.
7. 금은방
가장 쉬운 방법입니다.
집근처 금은방에 가서 사고 팔고 하는 방법인데, 사는 가격 파는 가격 차이가 많이 나기 때문에 추천드리지는 않는 방법입니다. (은행이나, 금거래소를 이용하는게 나을겁니다.)
결론
위 투자 방법중 금이 올랐을 때, 가장 이득을 많이 볼수 있을 만한 투자 상품은,
2. KRX 금 거래소, 1. ETF / ETN에 투자하는 방법입니다.
저는 개인적으로 금값이 오를 것 같으면 KRX 금 거래소에서 금을 매입하고,
내릴것 같다면 금 리버스 ETN 를 매입할 것 같습니다.
이상으로 금, 은 투자 방법에 대해 정리해 보았습니다.
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